Comment calculer le rendement locatif d’un bien immobilier ?

Vous souhaitez investir dans l’immobilier ? Vous voulez vous construire un patrimoine dans la pierre ? Alors vous devez absolument lire cet article. Un investisseur immobilier doit absolument connaître le rendement locatif d’un bien avant l’achat. C’est tout simplement un indicateur central. Le rendement locatif s’exprime en pourcentage et représente les revenus locatifs annuels par rapport au prix d’achat.

En finance, le taux de rendement dégagé par un investissement, un placement ou une opération financière est le rapport entre le revenu obtenu et la mise de fonds initiale. La notion est voisine de celle de ratio de rentabilité. Le rendement est, généralement, exprimé en pourcentage. Source Wikipedia

Qu’est-ce que le rendement locatif ?

Quand on parle de rendement locatif on parle de « rendement ». Mais c’est quoi exactement ? Prenons exemple sur notre livret A. Il a un taux d’intérêt de 1% ou rendement de 1%. Cela signifie que pour un dépôt de 10 000€ celui-ci vous verse 100€ au bout d’un an. Le rendement est net d’impôt dans le cadre du livret A. On parle de rendement net. Dans cet exemple c’est la banque qui vous indique le rendement du placement. Mais dans le cas de l’immobilier, c’est à vous de le calculer et plusieurs calcul existent.

Pour faire la comparaison de manière plus simple entre l’investissement immobilier et un placement sur un livret d’épargne.
Dépôt sur le livret épargne = Prix d’achat du bien immobilier. Intérêt annuel = Loyer annuel perçu
Dans immobilier, le temps est très important. On calcul donc le rendement sur un an.

Calcul du rendement locatif brut d’un investissement immobilier

Toujours en pourcentage, le rendement locatif brut d’un investissement immobilier est le rapport entre le montant de l’acquisition du bien et les revenus locatifs annuels (loyer annuel brut perçu). Vous pouvez le calculer avec l’exemple d’un achat d’appartement à 100 000 euros qui se loue 500 euros/mois brut.

Rentabilité locative brute (%) = (loyer mensuel x 12 mois) x 100 / montant d’acquisition du bien

Rentabilité locative brute (%) = (500 x 12 ) x 100 / 100 000

Rentabilité locative brute = 6%

Le problème avec le calcul de la rentabilité brut c’est qu’il ne prend en compte que le prix d’achat avec les frais de notaires, frais d’agence et de notaire et eventuellement des travaux. Le calcul ne prend pas en compte les impôts et les autres charges. Alors comment calculer un rendement locatif net d’un investissement immobilier ?

Calcul du rendement locatif net d’un bien immobilier

Le calcul est quasiment le même sauf que cette fois nous allons prendre en compte les autres frais possible :

  • La taxe foncière et autres taxes (prélèvement des ordures)
  • Les mensualités de crédit
  • L’assurances du prêt immobilier
  • Les assurances loyers impayés (en cas de souscription de votre part car non obligatoire)
  • Les frais de syndic et charges de copropriété non récupérable
  • Les frais de gestion locatif si vous prenez une agence
  • Les frais
  • Les frais d’entretiens
  • Les vacances locatives
  • Electricité, l’eau etc…

Voici donc le calcul du rendement net de notre exemple d’appartement acheté 100 000 euros et loué 500 euros par mois. Cette fois nous allons rajouter quelques taxes et frais s’elevant à 4500 euros par an.

Rentabilité locative net (%) = (loyer mensuel x 12 mois) – (charges et frais annuel) x 100 / montant d’acquisition du bien

Rentabilité locative net (%) = (500 x 12 ) – (4500) x 100 / 100 000

Rentabilité locative net = 1,5%

Dans notre cas on se demande s’il n’est pas préférable de mettre son argent dans un livret A :).

Calcul de la rentabilité net net et taux de rendement interne (TRI) d’un investissement immobilier

Le calcul de la rentabilité net net vient cette fois soustraire les impôts sur le revenu et le régime d’imposition de l’investissement. Chaque situation fiscale est propre à chacun, il vous faudra déduire l’impôt comme suit :

Rentabilité locative net (%) = ((loyer mensuel x 12 mois) – (charges et frais annuel) – (tranche d’imposition)) x 100 / montant d’acquisition du bien

Le taux de rendement interne ou TRI, permet de calculer la viabilité du projet, c’est beaucoup plus précis. Il mesure la rentabilité d’un investissement sur les flux de trésorerie. Il permet de comparer un projet financer par un emprunt et un projet sans emprunt.

Il y un très bon article sur le site d’Etienne Brois : TRI : mesure de la rentabilité d’un investissement immobilier

L’outil indispensable pour calculer le rendement locatif d’un investissement immobilier

Vous êtes toujours la ? Calculer les rendements vous donne mal à la tête ?

Les calculs ne sont pas toujours simple et nous pouvons oublier certains points. L’outil que j’utilise pour calculer le rendement locatif d’un bien immobilier et me décider ou non à me positionner dessus est le site et l’application smartphone : Rendement Locatif

C’est l’outil indispensable pour un investisseur immobilier ! Vous allez gagnez énormément de temps, et le temps c’est ??? :p. Vous allez aussi savoir si votre projet est viable ou pas et laisser vos émotions de cotés. Personnellement, je ne peux plus m’en passé.

Vous aurez également la comparaison de votre projet aux differents produit d’épargne du moment comme le montre l’image ci-dessous.

L’autre gros plus de l’outil « Rendement Locatif » c’est l’extension pour les navigateurs internet ! Vous pouvez calculer directement le rendement locatif d’un bien de l’annonce que vous êtes en train de consulter.

Et pour finir, vous pouvez directement calculer le rendement du bien depuis votre smartphone puisqu’il existe une application pour Android et Apple.

L’inscription est totalement gratuite à « Rendement locatif ». Ils disposent tout de même d’une offre Prémium pour allé plus loin. Ce n’est pas très chère (71,4€ pour un an).

Avez-vous déjà fait le calcul pour vos investissements ? Que pensez-vous du site « rendement locatif » ?

Nous serions heureux d'entendre votre opinion

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